Торговое финансирование

Возможность привлекать финансирование от первоклассных зарубежных финансовых институтов является показателем высокой репутации и признания банка на международном уровне.

Опираясь на команду профессионалов ОАО “Банк Эсхата” и развитую сеть банков-корреспондентов, мы предлагаем предприятиям, частным предпринимателям полный спектр услуг по структурированию сделок торгового финансирования, как при экспорте-импорте товаров, так и при проведении торговых операций на внутреннем рынке. В настоящее время ОАО “Банк Эсхата” располагает линиями от крупнейших мировых банков для проведения документарных и гарантийных операций, а также торгового финансирования.

Основными партнерами ОАО "Банк Эсхата" по операциям торгового финансирования и документарным операциям являются:

• Европейский Банк Реконструкции и Развития;
• Международная Финансовая Корпорация;
• Азиатский Банк Развития;
• Commerzbank АG.;
• Raiffeisenbank International AG;
• ПАО Сберегательный Банк РФ;
• ПАО Транскапитал Банк
• ОАО ЦентрКредит Банк;
• АО Народный Банк Казахстан;
• ДБ АО Сбербанк (Казахстан);
• Banca Popolare di Sondrio;
• UniCredit S.P.A.;
• Turkey Is Bankasi;
• АКБ Асака Банк;
• АКБ Узпромстройбанк;

ОАО «Банк Эсхата» предлагает для содействия Вашему бизнесу свою программу. Предположим, Вы решили импортировать или экспортировать определенный вид товара из-за рубежа в Таджикис­тан или из Таджикистана за рубеж, но каждая торговая сделка сопровождается рядом рисков:

ЭКОНОМИЧЕСКИЕ РИСКИ

·         Риск неплатежа

·         Риск не поставки товара

·         Производственный риск

·         Риск, связанный со сбытом товара

·         Риск поставки некачественного товара

·         Риск изменения валютного курса

·         Транспортный риск

ПОЛИТИЧЕСКИЕ РИСКИ

·         Страновой риск (дефолт, изменение валютного законодательства)

·         Гражданские волнения, перевороты, смена государственного строя

·         Участие страны в международных вооруженных конфликтах

·         Мораторий, байкоты, торговые эмбарго и т.д. 

 

Воспользуйтесь нашими предложениями:

·         Импортные аккредитивы

·         Экспортные аккредитивы

·         Банковская гарантия

·         Импортное и экспортное инкассо

·         Торговое финансирование

 

Преимущества продукта:

·         низкие процентные ставки от 5 %

·         гарантия исполнения обязательств вашего партнера

·         снижения ряда рисков при торговой сделке (коммерческие, транспортные и валютные риски)

·         приемлемые сроки финансирования

·         значительный льготный период до начала погашения основного долга 

·         качественный анализ управления своими финансовыми потоками

Торговое финансирование импорта:

Финансирование краткосрочных (до 1 года) про­ектов, связанных с импортом товаров или ра­бот/услуг, по привлекательной стоимости за счет средств иностранных банков.

Потребители продукта:

Юридические лица любой формы собственности - импортеры капитальных товаров (оборудование, сырье, ТНП и т.д.) и/или работ/услуг.

Преимущества продукта:

• Приемлемая стоимость - не выше 18% годовых.
• Приемлемые сроки финансирования.
• Значительный льготный период до начала пога­шения основного долга.
• Качественный анализ управления своими финансовыми потоками.

 

Структура сделки:

Принципиально схема финансирования заклю­чается в том, что средства согласно договора по­ставки перечисляются непосредственно на счет зару­бежного поставщика.

В рамках схемы финансируется 100% стоимости контракта. Форма расчетов - документарный под­твержденный аккредитив.

Возврат кредита проводится в конце согласо­ванного срока, согласно графика гашения.

Принципиальные требования к сделке:

• Поставка любых товаров (не финансируется такие товарные группы как вооружения и т.п.) или услуг из любых стран (кроме стран, в отношении ко­торых введен режим международных санкций).
• Устойчивое финансовое положение клиента и его готовность комплексно сотрудничать с банком, а так - же достаточное обеспечение по сделке.

Инструментами Торгового Финансирования являются:

·         Документарный аккредитив

·         Банковская гарантия

·         Документарное инкассо

·         Финансирование поставки товара

·         Факторинг и Форфейтинг

Мы будем сопровождать вашу сделку от начала до завершения!

Документарные кредиты или аккредитив пред­ставляет собой обязательство банка выплатить про­давцу товаров или услуг определенную сумму денег при своевременном представлении соотве­тствующих документов, подтверждающих отправку товара или выполнение договорных услуг. Документарный аккредитив позволяет осуществить платеж немедленно после представления доку­ментов («при предъявлении») или на определенную дату в будущем после отгрузки («срочный»). Унифицированные Правила и Обычаи для документарных аккредитивов, Публикация Международной Торговой Палаты №600, издание 2007 года Париж, являются основанием регулирования документов, используемых в аккредитивах.

 

Механизм платежа

Шаг 1 – Заключение контракта

Шаг 2 – Покупатель подает заявление о выпуске аккредитива

Шаг 3 – Банк Покупателя (Банк Эмитент) выпускает аккредитив

Шаг 4 – Авизование аккредитива

Шаг 5 – Бенефициар (Продавец) получает аккредитив

Шаг 6 – Бенефициар (Продавец) готовит документы для оплаты

Шаг 7 – Представление документов в банк со стороны бенефициара

Шаг 8 – Направляет документы в Банк - Эмитент

Шаг 9 – Банк – Эмитент получает документы

Шаг 10 - Банк –Эмитент выполняет платеж

Преимущества для экспортера (продавца):

• Платеж гарантируется банком - эмитентом в случае предоставления в банк соответствующих доку­ментов. Это полезно, когда покупатель не уверен в креди­тоспособности поставщика или если торговые от­ношения еще не установились.
• Как только получен аккредитив, покупатель не может отменить, или изменить его без разрешения продавца. Продавец может, таким об­разом, производить или организовывать доставку товара без боязни того, что заказ будет позднее от­менен.
• Не будет заблуждений относительно того, какие документы должны быть представлены покупателем, т.к. все необходимые документы, которые необ­ходимы для продавца и властей страны перечислены в аккредитиве;
• Возможно, предложить более конкурентные условия торговли, например условия об оплате через 60 дней после отгрузки товара, а не сразу, такой метод платежа остается более надежным;

 

Преимущества для Импортера (покупателя):

• Указывая в аккредитиве требования, предъ­являемые к документам, покупатель может быть уверен, что оплата будет произведена только в случае, если будут представлены все документы необ­ходимые по аккредитиву;
• В аккредитиве может быть указана последняя дата отгрузки, к которой товары должны быть от­гружены, таким образом контролируется график поставки;
• Предусмотрев необходимость предоставления документов по качеству и количеству, методу поставки и вида упаковки, покупатель сможет быть уверенным в том, что продавец выполнил все условия, указанные в контракте на продажу, а иначе платеж по аккредитиву не будет сделан.

 

Основные формы и виды аккредитивов

• Безотзывной неподтвержденный
• Безотзывной подтвержденный
• Возобновляемый (револьверный)
• Трансферабельный (переводной)

 

    Банковская гарантия по требованию – это безот­зывное письменное обязательство банка (гаранта) от имени стороны (принципал) о выплате денег по представлению письменного требования другой стороной (бенефициар) свидетельствующее, что принципал имеет невыполненные обязательства согласно условиям контракта между ними.

Банковская гарантия является частью контракта, заключенного между продавцом и покупателем, это отдельное обя­зательство, юридически независимое от основного долга или отношений по контракту между креди­тором и основным дебитором. Платежи по гарантии требуют предоставления в банк бенефициаром заяв­ления о том, что обязательства по контракту не вы­полнены или не полностью выполнены заявителем гарантии и бенефициар имеет право получить по гарантии определенную сумму денег. Открытие банковской гарантии в ОАО «Банк Эсхата», вне зависимости от вида банковской гарантии, под имущественное залоговое обеспечение или под поручительство составляет до 12% годовых.

Типичные причины для требований гарантий:

• Положение, преобладающее в стране покупа­теля;
• Продавец или лицо, выигравший тендер, неиз­вестны покупателю, и как следствие между ними нет доверия.
• Размер или стоимость контракта такова, что поку­патель/продавец хочет обезопасить себя путем полу­чения банковской гарантии на случай убытков, ко­торые могут возникнуть из-за невыполнения продав­цом/покупателем своих контрактных обязательств.

 

Основные виды гарантий в международной торговле:

• Тендерная гарантия (Bid Bond)
• Гарантия исполнения обязательств (Performance Bond)
• Гарантия возврата авансового платежа (Advance Payment Guarantee)
• Гарантия платежа (Payment Guarantee)
• Таможенная гарантия

 

Документарное инкассо

Инкассо – это услуга, которая используется экспортером. Экспортер просит банк выступить в качестве инкассирующего агента по платежам на зарубежном рынке. Банк экспортера будет пользоваться услугами одного из своих зарубежных банков-корреспондентов или банка, указанного клиентом для получения от его имени платежа, поступившего от импортера.

В этом случае документы, относящиеся к экспортным операциям, такие как счет-фактура, транспортные документы и страховые документы предоставляется экспортером в банк с инструкцией передать документы в банк импортера за рубежом. Инструкция будет содержать указание того, как документы должны быть переданы импортеру. Документы могут переданы против не медленного платежа («при предъявлении»), как Д/П (документы против платежа), или против акцепта векселя, как Д/А (документы против акцепта).  

 

Мы знаем, как помочь Вам достичь успеха в международных торговых сделках!